Prevenció del Blanqueig de Capitals

El Sistema de Prevenció contra el Blanquig de Capitals consta d’una normativa interna, uns procediments i una formació a implementar a determinades empreses, per imperatiu legal, per prevenir el blanqueig de capitals i el finançament il·legal de partits polítics i terrorisme.

La llei de referència és la 10/2010.

– Nomenament d’un responsable davant del SEPBLAC.

– Comunicacions periódiques amb el SEPBLAC.

– Establiment d’un protocol i de registres de transaccions sospitoses.

– Establiment d’un procediment de diligència deguda.

– Formació continua.

Estan obligats a tenir un protocol de prevenció del blanquig de capitals les següents organitzacions:

– Associacions i Fundacions.

– Empreses amb una facturació superior a 3.000.000€

– Comrç d’arbres, boscos i animals.

– Promoció i intermediació immobiliària.

– Gestió de lloguers superiors a 120.000€ anuals o 10.000€ mensuals.

– Auditors de comptes, comptables i assessories.

– Advocats i procuradors.

– Notaris i registradors de la propietat.

– Comerç de Joies, Pedres o Metalls preciosos.

– Comerç o intermediació d’objectes d’art, antiguitats i segells.

– Serveis postals.

– Dipòsit, custodia o transport de mitjans de pagament.

– Casinos o cases d’apostes.

– Empreses de serveis d’inversió.

– Canvi de moneda.

– Serveis d’informació de comptes.

– Intermediaris financers.

– Partits polítics.

– Entitats de crèdit.

– Entitats asseguradores.

– Totes les empreses que venguin béns que tinguin un valor individual superior a 10.000€

– Redacció i implantació del protocol.

– Inscripció i comunicacions al SEPBLAC.

– Elaboració de documents i registres auxiliars.